O Agency Banking está trazendo inclusão financeira para o mundo

Uma nova era de inclusão está aqui

De acordo com um relatório do Banco Mundial, cerca de 2 bilhões de adultos em todo o mundo não têm uma conta bancária básica. Os governos em todo o mundo estão se concentrando em agilizar a inclusão financeira para erradicar a pobreza e fornecer estabilidade econômica a todos. No entanto, 59% dos adultos sem banco citam a indisponibilidade de serviços bancários acessíveis como a principal razão para não ter uma conta. A falta de serviços bancários em áreas rurais ou uma documentação cansativa / processos de integração são alguns outros obstáculos notáveis. Essa alta proporção de pessoas sem banco criou um grande mercado acessível para ONGs, governos e fornecedores do setor privado para produtos de inclusão financeira.

O que é inclusão financeira?

A inclusão financeira é um esforço para trazer todas as pessoas, independentemente de seu nível de renda, para uma economia formal. A inclusão financeira é um esforço para trazer todas as pessoas, independentemente de seu nível de renda, para uma economia formal. Em locais urbanos desenvolvidos, os bancos alcançam os clientes abrindo várias agências e caixas eletrônicos. No entanto, abrir uma agência bancária em mercados rurais / emergentes requer alto CAPEX / OPEX – e a agência não gera ROI suficiente. É uma das principais razões pelas quais os bancos não estão alcançando os clientes rurais. É difícil para um cliente da vizinhança rural operar um aplicativo bancário e obter acesso a serviços bancários em um telefone celular.

Então, qual é a alternativa?

Em tal cenário, um modelo liderado por agente para o setor bancário pode ser um veículo de baixo custo / efetivo para incluir uma população rural em grande parte sem / sem conta bancária no ecossistema bancário.

Como as empresas podem tornar o sistema bancário mais fácil para o cliente carente?

Bancos e provedores de dinheiro móvel (e-money) podem se associar a especialistas em inovação tecnológica para lançar uma rede de agentes bancários e levar seus serviços bancários a lugares onde uma agência bancária não pode chegar.

Soluções financeiras móveis como o Youtap são fundamentais para a criação de um banco sem agência ao alcance de clientes em potencial. Não há necessidade de infraestrutura complexa ou de uma equipe de gerentes de filiais e executivos. Um agente cuida de todas as necessidades bancárias.

Qual é a vantagem de implantar o banco de agência?

Um dispositivo inteligente com recursos biométricos e uma solução bancária de agência baseada em tecnologia robusta para impulsionar os processos pode ser a diferença entre você e seus concorrentes. Os maiores provedores de dinheiro eletrônico no sudeste da Ásia, África e Oriente Médio fornecem estudos de caso convincentes quanto a a eficácia da agência bancária. Grupo MTN, Telkomsel e AWCC atender mais de meio bilhão de clientes combinados, portanto, ser capaz de impulsionar o crescimento e o alcance extras e reduzir os custos tem sido fundamental para suas respectivas estratégias.

AWCC   used Youtap’s   youbank   solution para implementar serviços bancários sem agências em todas as 34 províncias do Afeganistão. Os agentes fornecem uma presença bancária leve, onde os clientes, novos e antigos, podem realizar serviços bancários básicos, como depósitos e retiradas móveis e registro de conta. Essa abordagem para estender seu alcance significa que mais de 90% da população afegã pode agora acessar seus serviços.

Além de aproximar a agência do banco do cliente, as taxas de transação também são nominais. Com a ajuda de um agente, uma pessoa que nunca realizou transações bancárias pode fazê-lo com facilidade. Essa abordagem é um grande passo para empoderar as mulheres e incluí-las também no ecossistema financeiro. Na maioria dos países desenvolvidos, não é possível para mães solteiras, mulheres grávidas e mulheres idosas irem a uma agência em alguma outra cidade e fazerem operações bancárias.

Qual pode ser a melhor maneira de manter seu dinheiro seguro e permitir que eles tomem conta de seu próprio dinheiro do que fornecer-lhes uma agência bancária na porta ao lado? Como a maioria da população sem / com poucos bancos assume a agência bancária e é incluída no ecossistema financeiro, isso não só os afetará em um nível pessoal, mas também levará ao desenvolvimento econômico e social do país.

Se você deseja ‘ficar sem agências’ e levar seus serviços bancários para os cantos mais remotos com CAPEX / OPEX drasticamente reduzido, entre em contato com nossos especialistas em agências bancárias.

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